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金融行业 案例

客户背景

恒丰银行股份有限公司是12家全国性股份制商业银行之一,其前身为1987年经国务院同意、中国人民银行批准成立的烟台住房储蓄银行。2003年经中国人民银行批准,正式改制为恒丰银行股份有限公司,成为全国性股份制商业银行。

博易智软助力“恒丰银行移动CRM系统”可视化运维。

伴随信息化技术(IT)的迅猛发展,尤其是网络技术与intemet的普及,使得传统银行越来越重视信息化技术(IT)在银行管理中的应用。客户管理系统(CRM)是一种利用信息技术加强管理,以客户为中心,实现银行利润最大化和客户利益最大化的一种营销策略。而恒丰银行处于业务发展的新阶段,正在建设自身的大数据处理分析平台,并且已规划并正在实施提供给业务分析团队进行业务数据分析建模的历史数据分析平台数据集群。

业务挑战:

1.缺少强大的技术和工具支持;

2.缺少丰富的管理经验,无法满足对客户的一体化管理;

3.银行内部数据繁乱,各种数据不能有效结合,使银行很难将各种各样的客户信息统一起来,领导决策层也很难搞清楚数据库系统的整体运作情况,不能有效的 提供决策帮助;

4.市场细分与定位不明确,很难为客户提供针对性服务;

5.不完整、不准确的客户关系视图,造成业务统计难度增大。

博易解决方案

运营定制技术,技术服务运营

博易智软针对恒丰银行平台战略实施数据可视化项目

系统对公功能:

全新360度客户视图:博易智软结合恒丰银行当前的业务需求和现状,利用数据可视化工具结合大数据应用处理技术,通过将银行和客户的所有接触点信息整合为统一的集合,为销售人员、业务人员和管理人员展现完整的360度客户视图,在这个完善的客户统一视图中我们可以看到以上所有角度银行与客户关联的信息。

审批高效便捷:为上下游客户提供差异化服务,指针对客户的不同需求,在业务开发与推广上,重视对目标市场的研究和需求的细分,努力提供多种业务应用,满足不同目标客户群的个性化需求,实现市场精准细分与定位。

实时预警信息管理:通过对客户交易数据和企贷审批流程数据的实时获取智能加工,实现风险预警提醒、授信审批管理、股权关系、资金交易链等功能展示

系统设计

灵活的多维度报表和仪表盘,直观展现客户规模、产品规模、资产规模、负债规模、业绩情况等。银行实践的各种项目生成报表,如效益报表,相关金融部门浏览,支持用户实时“拖拉拽”生成感兴趣的报表,针对各个产品主要效益的分析,业务部门根据各种报表为客户提供贴心服务,同时为银行和金融部门提供更好的决策支持,提高银行的整体竞争力。

系统实现

对于银行外部来说,包括传统调研数据和机器数据,搜索、电商、社交等。而在外部数据的获取上,银行往往会觉得有难度,这时候就可以借助博易智软解决方案来补充自己的数据源——外部数据通过API数据接口,灵活扩展,快速搭建所需的业务应用。

应用价值

客户收益:

实现不同部门的无缝连接,协助管理者更好地完成客户关系管理;

实现销售业绩增长:潜在客户量、客户信息到销售转化率、销售工作率、销售收入水平 提升50%以上。

业务层面:

提供日程工作的记录统计,并节约工作时间,提高工作效率,规范工作流程;

可根据客户信息统计进行后续跟进工作,并分析出哪些客户是潜在商机,也能对工作进度和客户沟通洽谈状态一目了然,可以更加便捷地促成销售成果;

可自定义设置工作时间提醒,客户信息提醒等。

管理层面:

能通过业务、销售人员日常的工作数据统计挖掘出最有价值的客户、区分优劣型客户;

统一管理客户、联系人以及项目的信息,方便信息的传播与分享;

对日常业务人员的工作进度检查,更好地进行团队管理。

领导层面:

更好地加强企业内部管理,明确工作权限及工作监督;

更完善自定义客户售后服务管理,增强客户忠诚度,加紧企业与客户的关系;

数据可视化项目有强大的灵活扩展性,有利于将有效的资金投入到最有效的市场活动中。