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金融行业 解决方案

行业背景

在信息技术日益发展的今日,随着客户量的不断增长和营销管理的迫切需要,利用纸质地图和文字、表格等传统管理模式不仅越来越不能满足日益增多的网点管理需要,也更无法满足社区化等特色经营手段的需要。在结合计算机软硬件技术、通讯技术、智能手机技术、地理信息技术等多项先进技术的基础上,应运而生了小微金融战略地图平台。

博易智软(北京)技术股份有限公司作为一家长期开展大数据研究的公司。始终以深入挖掘企业的数据价值,为企业良性发展提供决策依据为使命:以国际化、专业化、前瞻的行业视角、丰富的行业经验为经验理念;持续跟踪全球信息技术最新发展,积极推进精准营销领域的大数据行业应用。

 

小微金融战略地图平台

小微金融战略地图信息平台是采用地理信息系统(GIS) 对金融机构的网点情况、客户分布、经济区域信息、社区信息、客户经理工作运行轨迹信息等信息进行采集、存储、检索、分析和显示的综合性技术系统。

平台功能

一、机构管理

机构建设流程跟踪管理,具体包括分支行建设进度的跟踪管理和全功能自助银行建设进度的跟踪管理。机构业绩展示,分别展现总行和各分支行业绩指标的完成情况。机构选址辅助。根据区域内各类客户的分布、同业竞争以及业务辐射的有效半径等因素,利用电子地图模拟选址功能,帮助各分支行进行网点选址的可行性分析。

二、实体社区管理

引进其商圈-项目(市场、广场、商场、楼宇等)-商户的概念,将实体社区概念与商圈概念等同起来,实体社区下分为不同的子社区,子社区以下为具体的商户。

三、虚拟社区管理

依托于外部数据及行内业务数据,为分支行准确定位区域内特色行业、优势产业等提供帮助,实现虚拟社区的精细化管理,主要包括行业协会、商会、产业链等类型。由于商户地域上的分散性,虚拟社区并不与全功能自助银行直接挂钩。

四、行业、产业链管理

行业管理是行业的查询及定点搜索。在地图上展现各类行业的具体分布区域,并实现单个行业分布的定点搜索。产业链管理是区域内产业链的规划。依托于外部数据及行内业务数据,在地图上实现区域内产业链的建立、维护、龙头企业录入等规划功能。

五、客户管理

根据查询条件,在地图上查找并展现指定客户的业绩指标。在地图中显示已拜访过的商户信息,支持批量上传商户信息的功能,其中已经与我行有业务合作关系的商户即为我行客户。 根据外部购买的或者是分支行行长(部门负责人)通过相关渠道获得的外部商户数据,按照小微客户经理任务量的不同分别制定并派发新商户拜访任务,并进行跟踪管理。根据行内客户出现账户大额变动、无结算、客户生日等情况,制定老客户拜访工单,并派发给管户客户经理进行拜访。

六、手机端应用

对照团队管理的要求,派发新商户拜访、老客户拜访、到期逾期欠息客户拜访、支付通巡检等工单,根据工单的具体内容制定营销路径并进行导航。要求客户经理利用手机端功能完成已下发的工单。并客户经理对工单任务的落实情况;记录单个客户经理每日营销轨迹;实时定位全行客户经理营销位置等功能。

 

方案价值

该平台将提升银行小微业务的整体专业化程度,该平台不仅能够实现使银行精确的在地图上对机构分布、社区划分、客户分布做到很好的展现和管理,也可以通过第三方数据,对商圈和产业链信息进行补充和展现,推动银行精细化营销开展;而通过手机定位等相关功能,还能使银行对客户经理日常工作痕迹做到更好管理,使银行人员精细化管理更上台阶。